Wealth Management – definicja
Wealth Management, czyli zarządzanie majątkiem, to kompleksowa usługa finansowa skierowana do osób zamożnych posiadających znaczne aktywa wymagające profesjonalnej opieki. Zakres obejmuje zarządzanie portfelem inwestycyjnym, planowanie sukcesji, doradztwo podatkowe, ochronę majątku, planowanie emerytalne oraz wsparcie przy inwestycjach, także w nieruchomości lub sztukę. Celem jest pomnażanie kapitału, jego ochrona i zapewnienie płynnego przekazania kolejnym pokoleniom.
Znaczenie w praktyce
Wealth Management należy do oferty banków prywatnych i wyspecjalizowanych firm doradczych. Wyróżnia się całościowym podejściem do sytuacji finansowej klientki – doradca analizuje jej cele, potrzeby i tolerancję ryzyka. Usługa łączy elementy bankowości prywatnej, doradztwa inwestycyjnego i podatkowego, co prowadzi do spójnej strategii zarządzania dużym majątkiem.
