KYC (Know Your Customer) – definicja
KYC to procedura „Poznaj swojego klienta” stosowana przez banki i instytucje finansowe w ramach regulacji AML. Polega na identyfikacji i weryfikacji tożsamości klienta oraz analizie źródeł jego środków w celu zapobiegania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.
Elementy KYC
- identyfikacja klienta na podstawie dokumentów
- ocena profilu ryzyka i źródeł dochodów
- monitorowanie transakcji
Znaczenie w praktyce
KYC jest obowiązkiem prawnym instytucji finansowych. Zwiększa bezpieczeństwo obrotu finansowego i chroni klientów przed wykorzystaniem ich danych do działań niezgodnych z prawem.
