Ryzyko inwestycyjne – definicja
Ryzyko inwestycyjne to prawdopodobieństwo, że wynik inwestycji będzie niższy od oczekiwanego lub doprowadzi do straty kapitału. Wynika z niepewności rynkowej, makroekonomicznej, politycznej oraz z kondycji emitenta.
Znaczenie w praktyce
- ryzyko rynkowe – zmiany cen instrumentów
- ryzyko kredytowe – możliwość niewypłacalności emitenta
- ryzyko walutowe – zmienność kursów walut
- ryzyko płynności – trudność sprzedaży aktywa po oczekiwanej cenie
Ryzyko można ograniczać m.in. poprzez dywersyfikację portfela i analizę instrumentów. Jego ocena jest podstawą racjonalnych decyzji inwestycyjnych.
