KYC

Definicja

KYC to procedura „Poznaj swojego klienta” stosowana przez banki i instytucje finansowe w ramach regulacji AML. Polega na identyfikacji i weryfikacji tożsamości klienta oraz analizie źródeł jego środków w celu zapobiegania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.

Elementy KYC

  • identyfikacja klienta na podstawie dokumentów
  • ocena profilu ryzyka i źródeł dochodów
  • monitorowanie transakcji

Znaczenie w praktyce

KYC jest obowiązkiem prawnym instytucji finansowych. Zwiększa bezpieczeństwo obrotu finansowego i chroni klientów przed wykorzystaniem ich danych do działań niezgodnych z prawem.